С декабря 2015 года россияне стали массово скупать бриллианты — спрос на драгоценные камни, по сравнению с декабрем 2014 года, вырос более чем на 60%. Половина всех продаж – готовые ювелирные украшения, остальное — сертифицированные бриллианты, то есть просто камни, без оправы.
Красивые и дорогие камни – бриллианты, рубины, сапфиры, изумруды и др.
в России пользуются всё большим спросом. С их легкой руки уже появилось выражение "алмазная лихорадка" — и началась она как раз в конце прошлого года.
"Бриллиантовый бум" – реакция на экономические неурядицы и неопределенность, - объясняют эксперты. Люди пытаются вложить деньги, инвестировать во что-то. При этом, это «что-то» должно быть максимально надежным, чтобы в условиях нестабильности рынка сохранить капиталовложения. А "камешки", казалось бы, валюта твердая во всех смыслах.
Инвестиции в драгоценные камни — сравнительное новое дело в России, а вот за рубежом это очень распространенный и популярный способ инвестирования. Давайте вместе попытаемся разобраться, можно ли считать покупку драгоценных камней интересной инвестицией.
На протяжении всей истории человечества владение драгоценными камнями считалось престижным, и чем большей коллекцией драгоценных камней обладал человек, тем он считался богаче. Так люди с давних времен, покупая драгоценные камни, сами того не желая, сделали из приобретения драгоценных камней не только и не столько даже средство сбережения, но и довольно действенный инструмент преумножения капитала.
К вложениям в "камешки", как к серьезной финансовой инвестиции, впервые пришли в США в начале 1930-х годов во время «Великой Депрессии».
Тогда в Америке возникло огромное количество инвестиционных компаний, специализирующихся на продаже бриллиантов и тративших колоссальные средства на их рекламу. Упор делался на то, что в условиях кризиса драгоценные камни становятся для инвесторов единственным активом, заслуживающим доверия.
Кстати, тут реклама не врала: плюсы инвестиций в драгоценные камни весьма значительны.
Бриллианты и самоцветы – действительно самый надежный способ сбережений. Цены на них устойчивы и очень редко снижаются, в основном они стабильно растут, в отличие от валют, акций или драгоценных металлов, чьи скачки разорили не одну тысячу игроков.
Драгоценные камни относятся к невозобновляемым ресурсам, а значит с годами они будут становиться только дороже, и будут оценены рынком выше прежней стоимости.
Кстати, когда я говорю "камни" я имею в виду не столько бриллианты, как кто-то мог подумать. Речь идет как о бриллиантах, так и (даже в большей степени) о других драгоценных и даже полудрагоценных (!) камнях.
Так, например, за последние несколько лет аквамарины, турмалины, хризобериллы и многие другие полудрагоценные камни подорожали в процентном отношении в среднем в 12 раз больше, чем бесцветные бриллианты. Следовательно, эти полудрагоценные камни обладают большей инвестиционной привлекательностью.
Недаром ювелирная промышленность США на протяжении последних десяти лет упорно и поступательно поворачивается от бриллиантов в сторону редких натуральных цветных драгоценностей.
К тому же нельзя забывать, что стоимость одинаковых, казалось бы, камней может очень сильно колебаться в зависимости от целого ряда факторов. Один и тот же минерал очень сильно (иногда в разы и даже десятки раз) отличается по цене в зависимости от персональных характеристик конкретного камня.
Главными при оценке ограненного камня являются четыре характеристики, широко известные во всем мире как «формула 4С». Она объединяет первые буквы четырех ключевых характеристик драгоценных камней в англоязычном произношении:
- Color — цвет камня;
- Clarity — чистота камня;
- Carat weight — вес камня в каратах;
- Cut — огранка.
Например, 1,00-каратные бриллианты весят всего лишь в два раза больше, чем 0,50-каратные, но встречаются в природе они намного реже, и поэтому их стоимость выше более, чем в два раза.
2,00-каратный бриллиант стоит уже в 3 раза дороже 1,00-каратного, а 3,00-каратный — в 10 раз дороже. Далее цена камней растет в геометрической прогрессии. Бриллиант весом в 10 карат оценивается уже в 100 раз дороже 1.00-каратника.
Опять же, только около 20% всех добываемых натуральных камней обладают достаточно высокой чистотой, отвечающей требованиям ювелиров, а оставшиеся 80% годны лишь для промышленного использования.
Большая часть из этих 20% содержит включения, заметные невооруженным глазом. Это могут быть как какие-либо недостатки или природные включения самого камня, так и изъяны, явившиеся результатом огранки. Чем меньше таких недостатков, тем выше чистота камня, и тем более редким и ценным он будет считаться. Самоцветы с абсолютной чистотой называют “безупречными”, и в природе они встречаются очень редко.
Конкретный цвет минералу придают определенные соотношения входящих в состав камня химических элементов. Поэтому камни из разных месторождений, формировавшиеся в различных условиях, имеют отличающиеся друг от друга оттенки (а иногда и цвета). Уникальные и редкие цвета ценятся значительно выше широко распространенных.
Рассчитанные геммологами характеристики заносятся в личный паспорт каждого камня — сертификат. Необходимо помнить, что когда речь идет о рыночной стоимости ограненных камней, то имеются в виду именно драгоценные камни с сертификатами.
При этом каждый из драгоценных камней имеет свою динамику роста цен. Поэтому перед покупкой всегда хорошо было бы ознакомиться с положением дел на рынке.
Нужно отметить, что официальной мировой статистики, как на рынке золота, нефти или ценных бумаг, вам не найти. Монополии на цветные драгоценные камни нет, потому запросы столь же многогранны, как и сам камни.
В последние десятилетия статистика и динамика цен отслеживаются в значительно лучшей степени. Например, в Нью-Йорке лабораторией по сертификации и оценке качества драгоценных камней (Gem Certification and Assurance Lab) ведется интерактивный статистический онлайн-справочник по стоимости драгоценных камней, в котором по аналогии с индексами изменения биржевых цен на бриллианты, золото, нефть и различных ценных бумаг отслеживаются средние рыночные цены на различные драгоценные и полудрагоценные камни.
Статистический справочник GCAL учитывает множество факторов, влияющих на ценообразование, и постоянно приводит среднерыночную стоимость того или иного камня.
Ими же составляется Gemval Aggregate (совокупный индекс Gemval или сокращенно GVA), который рассчитывается как общая стоимость 26 драгоценных камней стандартных образцов (Set GVA), и представляет собой общую тенденцию цен на рынке драгоценных камней.
Период наблюдений: с июля 2005 года по настоящее время. Текущее значение GVA измеряется в % как отношение текущего значения GVA к исходному значению в июле 2005 года (принятому за 100):
На приведенном ниже графике видно изменения ценового индекса цветных камней (Gemval Aggregate) и ценового индекса бриллиантов (Diamond SE) с июля 2005 года по июль 2016 года:
На графике наглядно видно, почему многие эксперты сегодня не советуют вкладывать деньги в бесцветные бриллианты. Более важную роль сегодня играют бриллианты редких фантазийных окрасок, а также другие категории цветных камней.
Кроме того, эксперты отмечают явную тенденцию уравнивания цен на крупные бриллианты и редкие цветные драгоценные камни. Так, хороший рубин цвета «голубиной крови» может превышать по стоимости чистый бриллиант такой же каратности.
Кроме того, благодаря таким изданиям, как «Standard Catalog of Gem Values» (это отличный справочник анализа факторов, влияющих на стоимость драгоценных камней) мы можем говорить о ценовых границах и об общих тенденциях в ценах на камни, начиная с начала 1980-х годов.
Вы только представьте себе: начиная с 1980-х годов, стоимость различных драгоценных камней выросла до 67 раз! Вы где-нибудь еще видели инвестиции в очень стабильный, не рискованный финансовый актив с доходность в 6700% от вложенных средств?
Итак, ценовые на популярные цветные драгоценные камни начиная с начала 1980-х годов. К сравнению брались камни наилучшего качества:
- Рубин цвета «голубиная кровь» (весом от 1 до 10 карат). Самый дорогой из цветных драгоценных камней. Цена выросла в 7 раз – это очень много, если вспомнить, что порядок цен на такие рубины почти равен бриллиантам, чья цена за то же время выросла всего лишь в два с половиной раза.
- Звёздчатый рубин с ярко выраженным астеризмом (наличием звездочки) и хорошим цветом (весом от 1 до 10 карат). Популярность его с каждым годом растёт, особенно в США. Стоимость выросла в 14 раз, и сейчас он лишь немного уступает простому рубину. Но стоит отметить, что диапазон рыночных цен очень велик.
- Изумруд ярко-зелёный (весом от 1 до 10 карат). Стоимость увеличилась в 6 раз, причем только за последние пару лет – в 2.5 раза и продолжает динамику к серьезному росту. Здесь дело в том, что в 2014 году специализированная британская горнорудная компания «Gemfields» после смерти колумбийского "изумрудного короля" Виктора Каррансы смогла "подмять под себя" более 50% мирового рынка добычи, огранки и продажи изумрудов, фактически монополизировав рынок, что не замедлило сказаться на росте цен на изумруды.
- Сапфир ярко-синий или «васильковый» (весом от 1 до 10 карат). Диапазон цен очень велик, он сильно зависит от региона добычи и посредников-продавцов. Стоимость на некоторые группы камней возросла почти в 45 раз!
- Звёздчатый сапфир хорошего цвета с чётко выраженным астеризмом (весом от 1 до 10 карат). Его популярность также стабильно растёт, особенно в США, а стоимость увеличилась почти в 20 раз. Но нельзя не обратить внимание на то, что на них также наблюдается довольно большой разброс цен.
- Александрит с хорошим цветовым реверсом (весом от 3 до 10 карат). Стоимость увеличилась в 25 раз, причем только за последние два года более чем вдвое. Также нужно отметить очень большой диапазон цен на него.
- Турмалин зелёный или верделит (весом от 5 до 15 карат). Популярность на него в мире растёт. Лидер в росте цен, подорожал в 67 раз! При этом нельзя не отметить, что ситуация на рынке нестабильна и наблюдается очень большой разброс цен на камни из различных месторождений (порой отличается более чем в 10 раз).
- Турмалин красный или рубелит (весом от 5 до 15 карат). Также значительно подорожал – в 30 раз. И также диапазон цен огромен.
- Демантоид (весом от 1 до 10 карат). Из года в год становится всё больше привлекательным для покупателей благодаря своему бриллиантовому блеску.
Стоимость увеличилась в 20 раз. Большой диапазон цен на камни из различных месторождений. Так, на мадагаскарский демантоид (чьи месторождения были полностью выработаны в 2010 году) цена выросла более чем в 20 раз только за последние пять лет и продолжает уверенно расти.
- Опал благородный (весом от 1 до 10 карат). Подорожал в 14 раз.
- Топаз (весом от 5 до 15 карат). Отличается резким увеличением популярности во всем мире, особенно в последние годы. Подорожал почти в 20 раз.
- Аквамарин голубой (весом от 3 до 15 карат). Стоимость увеличилась почти в 12 раз. Несколько лет назад наблюдалось снижение популярности, но сейчас спрос, и соответственно цена, снова стабильно растут.
- Цаворит (весом от 1 до 10 карат). Камень, который по чистоте и по цвету составляет хорошую конкуренцию изумруду, но уступает ему в твердости. Большой рост популярности в последние два десятка лет. Цена возросла приблизительно в 20 раз, имеет большой рыночный диапазон цен, опять-таки вследствие растущей популярности на него.
Важным при выборе камня будет его происхождение, т.е. месторождение, и редкость. Ведь цена будет только расти, если с каждым годом таких камней будет становиться все меньше.
Кроме того, инвестиционная привлекательность камня значительно повышается, если данный камень используют в своих украшениях крупные ювелирные дома.
Если после всего вышенаписанного вам захотелось срочно бежать покупать камни, то именно в тот момент, когда подобная мысль пришла вам в голову и показалась стоящей, стоит остановиться, выдохнуть и задуматься: ‘‘Если есть столько плюсов, то где же спрятаны минусы?’’
Как и в любом другом вложении средств инвестирование в драгоценные камни требует хорошего уровня знаний и исследовательской работы, чтобы максимально уменьшить риски.
Очень важным «подводным камнем» такого рода инвестиций является довольно распространенное в этой отрасли мошенничество. Так что лучше не вестись на уговоры малознакомых вам людей, очень настойчиво пытающихся «недорого» продать вам «уникальный камень».
А что касается покупки, то лучше всего, чтобы перед приобретением камня его оценил опытный независимый ювелир-оценщик, поскольку простой человек сам не сможет дать верную оценку драгоценному камню. Или довериться нам. В "Минерал Маркете" мы тщательно отбираем все камни и даем 100% гарантию того, что все камни только натуральные.
Поверьте, даже в настоящее время (не говоря уже про «дикие» 1990-е годы) практически не бывает месяца, чтобы к геммологам какого-нибудь крупного и солидного отечественного банка не пришел бы один из владельцев «несметных сокровищ» и не показал черные бриллианты, изумруды, рубины, сапфиры или александриты «на миллионы долларов».
Вот только весь "фокус" заключается в том, что «геммологические фирмы», выдавшие сертификат, оказываются обыкновенными фиктивными мошенническими конторами. А приносят люди обычно неограненные, лишь слегка пришлифованные низкокачественные камни и, что особенно важно, очень большой массой — более 6 карат.
Лжеэксперты называют их своим покупателям «уникальными камнями с фантазийной огранкой», а поскольку ни один прейскурант не содержит сведений о стоимости камней с массой свыше 6 карат (это очень редкие камни, продаются они только на аукционах, а их цена определяется исключительно в ходе торгов), то какую бы стоимость они не назвали, она не будет противоречить здравому смыслу.
И вот банковскому геммологу-оценщику приходится объяснять такому горе-инвестору, что эти камни "сырые" и необработанные, да к тому же и очень невысокого качества и цена их в сотни и тысячи раз ниже!
Кроме того, довольно часто под видом натуральных камней мошенники предлагают приобрести искусственно выращенные или облагороженные камни. В драгоценных камнях с улучшенными качественными параметрам и в синтезированных камнях в принципе нет ничего негативного. Но только если продавец осведомляет покупателя о факте обработки. Если же это скрывается – налицо мошенничество.
Дело в том, что стоимость искусственно выращенных камней, как правило, на 30-60% ниже стоимости натуральных камней такого же размера, цвета и огранки.
И это, не говоря уже про откровенные подделки, когда вместо драгоценных камней покупателю пытаются продать совсем не те драгоценные камни, которые заявлены, а лишь их имитацию, т.е. вовсе недрагоценные натуральные или искусственные камни, чья стоимость во много раз ниже (зачастую в десятки и сотни раз).
К тому же, очень важно помнить: в России нет вторичного рынка драгоценных камней. Торговля сертифицированными бриллиантами между частными лицами не предусмотрена, это нарушение российского законодательства.
Но есть очень интересный вариант реализации «инвестиционного» камня: заказать у ювелира эксклюзивное ювелирное изделие с камнем и продать уже его. Такими украшениями могут быть как кольцо, колье или сережки, так и браслет, брошь, часы, запонки и т.п.
Ну а с продажей ювелирных изделий с драгоценными камнями проблем нет. Этот рынок в России и мире давно развит. Очень быстро и легко можно продать через американский ebay или российский avito. Да, там продают не только дешевые вещи, но и разные редкости.
Так же в социальных сетях Facebook и Вконтакте есть сообщества, через которые можно довольно быстро и по хорошей цене продать ювелирное украшение с редким камнем.
Главным в данном случае должен быть даже не используемый для изделия металл (серебро, золото, платина), а качество и степень сложности работы. Ведь выставляемое на продажу произведение искусства, гарантирует ее владельцу и интерес покупателей, и прибыль.
Отечественный рынок драгоценных камней еще довольно молод. Согласно исследований экспертов, оборот на рынке цветных драгоценных камней в России не превышают и 1% от мирового, а доля инвестиций в драгоценные камни в России исчисляется десятыми долями процента.
Россияне в настоящее время не рассматривают драгоценные камни как форму сбережения и увеличения денег. И в большинстве своем приобретают их исключительно "для личного пользования". А зря!
Что я хотел всем этим постом сказать?
Да то, что на самом деле приобретение в коллекцию уникальных драгоценных камней — древнее и очень уважаемое занятие. Редкая встречаемость, весьма ограниченные запасы, большие затраты на поиск и разведку новых месторождений, повышенный риск при ручной добыче и устойчивый рост спроса на мировом рынке определяют в целом высокую стоимость коллекционных камней. И это вполне достойное вложение!
Юрий Иванов
Директор магазина "Минералмаркет"
Свежие комментарии